Потеряю ли право на дальнейший налоговый имущественный вычет?

Налоговый вычет

Потеряю ли право на дальнейший налоговый имущественный вычет?

Не все граждане знают (и напрасно), что государство готово их поддержать, например, при покупке квартиры, получении образования, лечении.

Для этого существует налоговый вычет — сумма, которая уменьшает налогооблагаемую базу, или возврат ранее уплаченного налога на доходы физических лиц.

Проще говоря, вычет позволяет платить меньше налога или вернуть уже уплаченный в течение года налог — то есть получить деньги.

Кто может получить налоговый вычет?

Налоговый вычет могут получить только граждане (и, соответственно, налоговые резиденты) РФ, которые платят НДФЛ. Если у вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги, то получить налоговый вычет вы не сможете.

Вычет не дадут и индивидуальным предпринимателям, которые работают по упрощенной или вмененной системе налогообложения. ИП с общей системой налогообложения получают вычет в обычном порядке.

Какими бывают вычеты?

  1. Стандартные налоговые вычеты

    Это вычеты для особых категорий людей («чернобыльцы», инвалиды с детства, родственники погибших военнослужащих) и вычет на детей.

  2. Социальные налоговые вычеты

    Этот вид вычета можно получить, если вы тратите деньги на обучение, лечение, благотворительность, а также на добровольное пенсионное страхование и страхование жизни сроком от 5 лет.

  3. Вычет по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

    ИИС — счета для операций с ценными бумагами, которые дают возможность получить налоговый вычет: платить меньше налога или вернуть уже уплаченный налог.

  4. Имущественный налоговый вычет

    Вы имеете право получить налоговый вычет за купленное жилье, в том числе и в ипотеку. Вычет также распространяется на покупку или строительство дома, покупку земли и ремонт квартиры в новостройке. Еще один вид имущественного вычета — вычет на расходы по ипотечным процентам.

Размер налогового вычета

Сумма вычета — это не та сумма, которые вы получите на руки. Это максимальная сумма расходов, установленная Налоговым кодексом, с которой вам вернется 13% налога.

Например, вычет на ребенка — 1400 рублей. Это значит, что вы получите 13% от 1 400 рублей, то есть 182 рубля.

Стандартные налоговые вычеты

Если у вас есть дети (неважно, родные или приемные) — это уже повод получить вычет. Сумма невелика, но и подать документы несложно. Этот вычет можно получить, пока ваш суммарный годовой доход не превысил 350 000 рублей (сумма для 2018 года, каждый год она индексируется). Как только ваш доход достиг этой суммы, вычет прекращается.

Вычет на 2018 год:

  • вычет на первого ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на второго ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на третьего ребенка — 3 000 рублей;
  • вычет на ребенка-инвалида — 12 000 рублей для родителей и усыновителей или 6 000 рублей для опекунов, попечителей и приемных родителей.

Например, если у вас трое детей до 18-ти лет, вы будете получать (1 400 + 1 400 + 3 000) * 0,13 — 754 рубля в месяц.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на детей?

  1. Заявление работодателю на получение стандартного налогового вычета на ребенка.
  2. Копии документов, которые подтверждают право на получение вычета на ребенка:
  • свидетельство о рождении или усыновлении;
  • справка об инвалидности (если ребенок инвалид);
  • справка из образовательного учреждения о том, что ребенок обучается на дневном отделении (если ребенок студент);
  • документ о регистрации брака между родителями (паспорт или свидетельство о регистрации брака).

Пакет документов немного отличается, если:

  • родитель воспитывает ребенка один (в разных случаях по-разному — это может быть свидетельство о смерти второго родителя, выписка из решения суда о признании второго родителя безвестно отсутствующим, справка о рождении ребенка, составленная со слов матери, или паспорт, из которого понятно, что единственный родитель не состоит в браке);
  • ребенок приемный (понадобится постановление органа опеки и попечительства об установлении над ребенком опеки/попечительства, договор об осуществлении опеки или попечительства, договор о приемной семье).

Если вы работаете одновременно у нескольких работодателей, можете выбрать, у какого из них вам удобнее получать вычет.

Социальные налоговые вычеты

Если вы лечились или учились, вы тоже сможете вернуть часть потраченных денег. Максимальная сумма этого вычета — 120 000 рублей. 

Обратите внимание, вы можете вернуть не все 120 000, а 13% от этой суммы, то есть 15 600 рублей.

120 000 — совокупная сумма для всех социальных вычетов: обучение, лечение, пенсионное страхование, полис страхования жизни от 5 лет, благотворительность. Максимум, который вы можете вернуть в сумме и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, подпадающие под социальный вычет, — это 15 600 рублей.

Однако есть список дорогостоящих медицинских услуг, на которые ограничение в 15 600 рублей не действует. Если ваше лечение входит в этот список, вы можете вернуть все 13% расходов с его полной стоимости (в дополнение ко всем остальным социальным вычетам).

В каких случаях можно получить налоговый вычет на лечение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за лечение, если вы лечились сами или оплачивали лечение супруга, родителей или детей в возрасте до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. При этом надо учитывать, что вычет можно получить не за все медицинские услуги. К примеру, за хирургическую операцию деньги вернуть можно, а за услуги натуропата, гомеопата или ароматерапевта нет;
  • за лекарства, но лишь в случае, если они входят в список медикаментов, который  утвердило правительство РФ;
  • за полис ДМС, купленный для себя или ближайших родственников: супруга, родителей или детей до 18 лет. Но тоже лишь в случае, если страховая организация имеет соответствующую лицензию.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на лечение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с медицинским учреждением;
  • справка об оплате медицинских услуг;
  • документы, подтверждающие ваши расходы;
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

В каких случаях можно получить налоговый вычет на обучение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за собственное обучение (форма обучения неважна, она может быть дневная, вечерняя, заочная);
  • за обучение детей в возрасте до 24 лет, но форма обучения может быть только очная. Речь идёт необязательно о вузе, это может быть оплата за детский сад, школы, различные кружки и секции. Важно только, чтобы образовательное учреждение было лицензированным — и государственное, и частное;
  • за обучение своего брата или сестры в возрасте до 24 лет — также по очной форме обучения.

120 000 рублей — максимальная сумма для вычета на собственное обучение (опять же совокупная с другими социальными вычетами, кроме дорогостоящего лечения и благотворительности).

На каждого из детей полагается по 50 000 рублей.

Максимум, который вы можете вернуть в сумме за год и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, попадающие под социальный вычет, — это 13% от 120 000 рублей, то есть 15 600 рублей.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на обучение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с учебным учреждением об оказании образовательных услуг (он должен быть составлен на имя получателя вычета);
  • квитанции об оплате образовательных услуг (они также должны быть на имя получателя вычета);
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

Если вы открыли ИИС, то можете выбрать один из двух типов вычета: вычет на взнос и вычет из дохода, который подлежит налогообложению.

Подробнее об ИИС и о том, как получить вычет по ИИС, читайте в статье «Что такое индивидуальный инвестиционный счет?»

Вычет на квартиру

Если вы купили квартиру или дом, то можете получить 13% от суммы, которую вы заплатили за нее, но не более 260 000 рублей. При этом за год вам вернут не больше суммы НДФЛ, уплаченного государству.

Если у вас низкий официальный доход, то и вернуть получится немного. Например, если за год вы заработали 1 000 рублей, то вернуть сможете только 13% — 130 рублей.

Если за год вы заработали 2 000 000 рублей, то можете вернуть сразу 260 000 — это как раз 13%, ваш НДФЛ.

Как получить вычет на квартиру?

Есть два способа:

  1. Прибавка к зарплате каждый месяц

    Оформляется через работодателя. Удобно, если вы работаете в стабильной компании и вас устраивает, что деньги будут возвращаться небольшими порциями.

    Бухгалтерия просто не будет отчислять в налоговую ваш НДФЛ, а будет прибавлять его к вашему заработку. Для этого нужно взять в налоговой справку для бухгалтерии — уведомление о праве на имущественный вычет.

    Справка будет основанием для неудержания НДФЛ из вашей зарплаты до конца года (соответственно, придется получать такую справку каждый год).

    Например, вы купили квартиру за 3 млн рублей (вычет в этом случае будет максимальным — 260 000 рублей). Если ваша зарплата 40 000 рублей, то вы будете получать ежемесячно еще 5 977 рублей в течение 3,5 лет — до тех пор, пока не получите все 260 000 рублей.

  2. Одной суммой раз в год

    Оформляется через налоговую по месту регистрации. Деньги поступают на ваш расчетный счет после камеральной проверки, в процессе которой налоговая выясняет, нет ли ошибок в ваших налоговых документах и соответствуют ли они закону.

    Такая проверка длится не более 3 месяцев, начиная с даты, когда вы подали документы. Если результат проверки положительный, то в течение месяца деньги поступят на ваш счет.

    Удобно, если вы работаете по договору подряда, являетесь ИП или просто не хотите дробить крупную сумму на 12 небольших.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на покупку квартиры?

Лучше подготовить максимально полный пакет документов для налоговой, чтобы подстраховаться от возможных проволочек или отказа.

Заверьте все копии документов — нотариально заверенные копии не нужны, достаточно на каждой странице написать: «Копия верна», добавить подпись, расшифровку и дату.

Отправляясь в налоговую, возьмите копии документов и все оригиналы — возможно, сотрудники налоговой захотят с ними ознакомиться и сверить с копиями:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку о доходах 2-НДФЛ (из бухгалтерии с места работы);
  • заявление на возврат налога с реквизитами счета;
  • паспорт;
  • договор купли-продажи квартиры или договор долевого участия;
  • платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (платежные поручения, расписки или квитанции об оплате);
  • свидетельство о государственной регистрации права собственности;
  • акт приема-передачи жилья.

Вычет на проценты по ипотеке

Покупка жилья в ипотеку также дает право на вычет по расходам на оплату процентов. Вы можете вернуть 13% от тех денег, которые потратили на погашение процентов по ипотеке, но не более 390 000 рублей. Этот лимит применяется к кредитам, выданным после 1 января 2014 года. Если вы взяли ипотеку до 2014 года, то можете получить вычет на расходы по выплате процентов без ограничений.

Такой вид вычета можно получить только по одному объекту недвижимости, вы имеете право выбрать, по какому именно. В состав вычета можно включить проценты по кредиту, который получен для рефинансирования ипотеки.

Чтобы получить вычет на проценты, необходимо собрать такой же пакет документов, как и для получения вычета на покупку квартиры, добавив к нему:

  • договор ипотеки, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов;
  • копии платежных документов, которые свидетельствуют об уплате процентов по ипотечному договору.

Получить вычет по расходам на оплату процентов можно либо в налоговой, либо у работодателя — так же, как и в случае с вычетом на квартиру.

Важно:

  1. Имущественный налоговый вычет можно получить несколько раз в жизни за покупку нескольких объектов, но при одном условии – размер вычета по всем объектам в сумме не может превысить 260 000 рублей.
  2. Если вы купили квартиру, а потом ее продали, вы все равно можете получить за нее налоговый вычет позже.
  3. Если вы не получили всю сумму вычета, остаток вычета можно получить в другой налоговый период без ограничения по срокам.
  4. Налоговый вычет не предоставляется при покупке квартиры у так называемых «взаимозависимых лиц» (супруги, родители, дети, братья и сестры, опекуны и подопечные).

Если вам нужно больше информации о налоговых вычетах, вы всегда можете обратиться в Федеральную налоговую службу (ФНС), где вам подробно ответят на все вопросы. Если вы не знаете, в какое отделение обращаться, можете выяснить это на сайте Федеральной налоговой службы, позвонить или даже записаться на прием онлайн.

Источник: https://fincult.info/article/nalogoviy-vychet/

Список Документов Для Вычета За Обучение

Потеряю ли право на дальнейший налоговый имущественный вычет?

Имущественный вычет — это возможность вернуть часть своих расходов на покупку или строительство недвижимости (дома, квартиры, земельного участка с домом), на уплату процентов по кредиту, а при определенных условиях можно также учесть расходы на ремонт.

Система Главбух. Версия для коммерческих организаций

Имущественный вычет — это возможность вернуть часть своих расходов на покупку или строительство недвижимости (дома, квартиры, земельного участка с домом), на уплату процентов по кредиту, а при определенных условиях можно также учесть расходы на ремонт.

Совет: Все, что не вошло в указанный перечень, не может быть включено в расчет налогового вычета. При покупке имущества в ипотеку вычет также предоставляется с расходов на уплату ипотечных процентов.

Расходы на перепланировку, расходы на покупку сантехники и иного оборудования не подлежат включению. Существует ряд особенностей получения вычета: Согласно Письму ФНС России от 18 сентября 2013 г. Подать на вычет можно в год, следующий за годом получения права на имущественный вычет (через налоговую инспекцию).

Максимальный размер вычета со стоимости недвижимости по договору составляет 2 млн. При оформлении вычета через работодателя теряется вычет как минимум за 1 месяц, так как работодатель перестает удерживать налог с Вашей заработной платы только с месяца, когда Вы представите соответствующее подтверждение из налоговой инспекции.

Вычет на лечение ребёнка старше 18 лет критерии для

А подтверждение налоговая делает в течение 30 дней с момента получения Вашего запроса.

Подать запрос Вы можете и в середине года, а, значит, потеряете вычет уже за 6 месяцев и так далее.

  • Если же Вы решите вернуть вычет за потерянный 1 месяц, то необходимо будет в начале следующего года подать декларацию 3-НДФЛ за предыдущий год, что соответствует получению вычета через налоговую инспекцию. Обращаюсь к этим специалистам уже втретий (или в четвёртый) раз. Работают оперативно, документы оформляют корректно, на все вопросы отвечают подробно и профессионально.
  • Безусловно, рекомендую для сотрудничества компанию Всевычеты!
  • Вычет за покупку квартиры относится к имущественным.
  • Особенность этого вида вычета заключается в том, что он предоставляется однократно на один или несколько объектов собственности. То есть если приобретаемые квартира или дом стоят 5 миллионов, при подаче декларации можно рассчитывать на возврат вычета, исходя из налоговой базы лишь в 2 миллиона.

Требования законодательства к составу документов при подаче формы 3-НДФЛ на имущественный вычет в явном виде отсутствуют из-за большого разнообразия вариантов приобретения недвижимости.

Однако, согласно рекомендациям налоговых органов, помимо 2 и 3-НДФЛ, при оформлении вычета на квартиру требуется представить: В данном случае речь также идет об имущественном вычете.

Декларация 3 НДФЛ и налоговый вычет -имущественный

Однако возникает вопрос при подаче 3-НДФЛ, какие документы требуется приложить для возврата вычета за участок.

  • Для этого необходимо подтвердить право собственности на землю, например, предоставив свидетельство.
  • При покупке загородного дома желательно убедиться, что он является жилым помещением.
  • В противном случае для получения права на вычет при оформлении декларации потребуется приложить усилия по переводу объекта недвижимости в жилой фонд.

Налоговый вычет можно также получить при затратах на выполнение строительных или ремонтных работ и приобретение соответствующих материалов.

При этом общий объем расходов не должен превосходить отведенный Налоговым кодексом лимит в 2 миллиона рублей.

Какие документы нужны для получения кредита, список

Подтверждаются такие затраты тем же пакетом: копии договоров (подряда, на работы, на приобретение материалов), актов выполненных работ, актов приемки-передачи материалов и оплаченных счетов (платежных поручений).

Чтобы получить налоговый вычет, декларацию можно подавать в течение года, следующего за отчетным.

Однако если вы одновременно декларируете доход, подлежащий налогообложению, документы необходимо подавать не позднее 30 апреля.

Что нужно для загранпаспорта 2018 список документов для

Форма 3-НДФЛ может быть заполнена вручную на распечатанном бланке или в электронном виде с помощью специализированного ПО «Декларация».

Каждый год выходит обновленная версия программы, которая учитывает все последние изменения налогового законодательства.

  • На официальном сайте ФНС можно скачать свежую версию и получить исчерпывающие инструкции о правилах заполнения. Сформированный комплект можно направить по почте или лично отнести в вашу налоговую инспекцию.
  • Первый способ — подача пакета документов на бумажном носителе. В этом случае целесообразно иметь при себе 2 экземпляра 3-НДФЛ, один из которых передается в налоговую, а на втором ставится отметка о дате подачи и номере дела, после чего он возвращается декларанту.
  • В этом случае вы собираете необходимые справки и делаете копии с договоров, актов, платежных поручений и т.д. Второй способ стал доступен в последние несколько лет.
  • Он не требует посещения налоговой или почты, все документы можно подготовить и отправить в электронной форме.

Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте ФНС, войти в личный кабинет и в форме подачи декларации 3-НДФЛ прикрепить все необходимые копии документов.

После подписания пакета посредством ЭЦП обращение направляется на рассмотрение.

Налоговая рассматривает обращение в течение 3 месяцев.

Если указать их в декларации, то будет отказано в вычете, как итог: придется переоформлять декларацию и подавать на вычет вновь.

Право на вычет возникает: Если жилье приобретено в рассрочку, то есть особенности получения вычета в зависимости от года возникновения права на вычет, которые появились в связи с изменениями в Налоговом законодательстве от 1 января 2014 года: Совет: Мы рекомендуем оформлять вычет 1 раз в год через налоговую инспекцию.

В случае наличия замечаний будет направлено соответствующее уведомление.

Вычет на обучение детей по НДФЛ в 2018 году как заполнить

Как получить налоговый вычет за обучение, кто имеет на него право, какие документы для этого нужны, как рассчитать сумму возмещения — ответы на эти и многие другие вопросы Вы найдете в нашей статье.

  • Таким образом, на вычет может претендовать тот, кто уплатил налог.
  • Ведь именно с уплаченных сумм и формируется возвратные средства.
  • То есть если гражданин (он лично или кто-либо за него, допустим, начальство, заказчик услуг и т.д.) не уплатил в бюджет ни рубля налогов, то и возврат недопустим, не с чего.
  • Отсюда чаще всего не имеют права на компенсацию: Получить возмещение средств от государства можно за собственное обучение, а также обучение своих детей, братьев, сестер.

Но условия для оформления налогового вычета в каждом случае разные. Общая налогооблагаемая база будет составлять 129 160 руб. оплачивал за получение собственного образования в ВУЗе.

Вычеты на детей по НДФЛ в 2018 году изменения, размеры и

Возврат средств возможен при наличии следующих факторов: Допустим, в течение 2018 года с зарплаты Пенькова С. был удержан и перечислен в бюджет НДФЛ в сумме 35 820 руб. посещала автошколу (54 900) и курсы испанского языка (74 260).

(54 900 74 260), но Ромашкина получит возмещение 15 600 руб.

Величину оплаченных средств и перечисленного НДФЛ представим в виде таблицы: Так как в течение всего времени Семеренко не обращался за вычетом, а обратился в ИФНС в 2016 году, то он получит средства только за 2016, 2017, 2018 годы.

  • В этом же периоде Пеньков осуществлял расчет по получение высшего образования в ВУЗе, итого оплачено за год 74 600 руб. На основании таблицы рассчитаем сумму, на которую он может претендовать: В налоговом кодексе на этот счет ничего не сказано.
  • Для возврата налога Пеньков делает расчет возмещения: 74 600 * 13% = 9 696 Так как возмещение (9 696) меньше уплаченного НДФЛ (35 820), Пеньков вправе претендовать на возврат в полном объеме. Однако разъяснения Минфина и ФНС говорят о положительной практике.
  • Таким образом, супруг может обращаться в ФНС для вычета по расходом за обучения своей «второй половинки» в счет возврата своего подоходного налога.
  • Пакте документов будет одинаковый, плюс копия свидетельства о браке.

Закон позволяет получить социальный налоговый вычет за обучение собственного ребенка.

Родство по отношению к родным детям, так и к приемным, должна быть подтверждена (свидетельством о рождении, усыновлении и пр.).

Возмещение расходов на образования детей имеет свои особенности, а именно: Подать документы в ИФНС для возврата налога при покупке квартиры или при оплате образования можно в любое время года, в отличие от подачи декларации в связи с продажей квартиры, ранее 3-5 лет в собственности или с уплатой налога при продаже автомобиля, бывшем менее 3 лет в собственности (в этих случаях до 30 апреля следующего года).

Процедуру оформления возврата средств начинается со сбора всех документов.

При –

От полноты собранных бумаг и от корректности их заполнения зависит весь дальнейший процесс получения возврата.

Итак, начиная процедуру оформления компенсации, Вам стоит позаботиться о предоставлении: , составленного и подписанного Вами собственноручно.

Мешает ли продажа квартиры получить налоговый вычет?

Потеряю ли право на дальнейший налоговый имущественный вычет?

По закону Вы можете заявить на получение имущественного налогового вычета в налоговые органы РФ только в том случае, если Вы владеете квартирой. При обращении в налоговую инспекцию Вы должны будете предоставить документы, которые подтверждают Ваше право на владение студией. В случае ДДУ ждать собственности нет необходимости. Налоговую устроит акт приема-передачи.

В том случае, если Вы успели принять квартиру по акту приема-передачи в 2016 году, Вы сможете обратиться в налоговую с заявлением о налоговом вычете до 30 апреля 2017 года. Вам не нужно будет дожидаться вступления в права собственности и окончания нового налогового периода. Продать квартиру Вы сможете после того, как вычет уже будет заявлен.

И сумму вычета Вы получите полностью.

Если в 2016 году Вы не успели подписать с застройщиком акт приема-передачи, то после его подписания в 2017 году и до окончания нового налогового периода Вы можете обратиться к своему работодателю с заявлением о том, чтобы он не удерживал 13% НДФЛ из Вашей зарплаты, предъявив ему ДДУ и акт приема-передачи. В этом случае налоговый вычет Вы тоже получите. После всех этих бюрократических действий можно смело продавать квартиру.

Отвечают эксперты онлайн-методички по купле-продаже квартир «Квартира-без-Агента.ру»:

Если коротко, то да. В смысле, право на налоговый вычет в этой ситуации остается, и переносить продажу на другой год необязательно. Но надо кое-что уточнить.

Есть два вида налоговых вычетов при покупке и продаже жилья. При покупке гражданин получает налоговый вычет из налогооблагаемой базы своих текущих доходов (с зарплаты, например).

А при продаже гражданин получает вычет из налогооблагаемой базы, возникшей в результате этой самой продажи, то есть с полученных за квартиру денег, с которых он обязан уплатить налог 13% (НДФЛ).

Вообще уплата налога с полученного дохода (НДФЛ) и получение налоговых вычетов формально между собой никак не связаны. Более того, первое — это обязанность гражданина, а второе — это всего лишь его право.

При покупке жилья возникает право на получение налогового вычета со своих текущих доходов, независимо от того, что будет дальше с этим жильем. Его можно тут же продать, подарить, поменять и т. п. Главное для получения вычета здесь — это подтвержденный факт денежных затрат на покупку квартиры-студии.

После продажи этой квартиры-студии (в том же году или в любом другом) возникает обязанность по уплате налога на полученный в результате продажи доход. И здесь уже применяется другой тип вычетов — вычет с суммы продажи.

В данном случае за покупку квартиры-студии можно будет оформить налоговый вычет на всю сумму покупки: 1,8 млн рублей (так как это укладывается в максимальный размер вычета, равный 2 млн рублей). Сумма к возврату в этом случае будет равна: 1,8 млн Х 13% = 234 тысячи рублей.

А при продаже этой квартиры-студии продавец обязан будет уплатить налог 13% с полученных за квартиру денег. И здесь продавец может уменьшить свой налог, применив один из двух предлагаемых законом вычетов.

Либо вычесть из налогооблагаемой базы фиксированную сумму в 1 млн рублей. Либо вычесть из налогооблагаемой базы сумму затрат на покупку этой самой квартиры (если есть документы, подтверждающие эти затраты).

Для оформления налогового вычета нужно заполнить стандартную декларацию по форме 3-НДФЛ и подать ее в налоговую инспекцию по месту жительства налогоплательщика. Чтобы два раза не оформлять вычеты (отдельно за покупку, отдельно за продажу), в той же налоговой можно узнать, как совместить эти две операции, фактически оформив взаимозачет требований.

Как получить налоговый вычет, купив квартиру?

Сестра купила у меня дом, а ей не возвращают налог. Почему?

Отвечает руководитель юридической службы «ИНКОМ-Недвижимость» Светлана Краснова:

Вы можете единожды воспользоваться правом на получение имущественного налогового вычета с покупки недвижимости в размере, не превышающем 2 млн рублей. Иными словами, при цене Вашей студии в 1,8 млн рублей Ваш вычет равен всей стоимости квартиры.

Остаток налогового вычета (еще 200 тысяч рублей) до его полного использования может быть учтен в дальнейшем при приобретении другого жилого объекта на территории РФ.

 В случае последующей реализации (продажи) недвижимого имущества, находившегося в Вашей собственности менее пяти лет, Вы имеете право на получение другого имущественного налогового вычета — в виде уменьшения налогооблагаемых доходов на сумму, ранее израсходованную на покупку этой студии.

В любом случае Вы должны обратиться в ИФНС (Федеральную налоговую службу): подать налоговую декларацию в установленный законом срок, заявить  о  получении имущественного налогового вычета (при покупке объекта) и об уменьшении налогооблагаемых доходов на сумму, ранее израсходованную на покупку этой студии (приложив доказательства уплаты за студию 1,8 млн рублей).

Отвечает независимый налоговый консультант Татьяна Макурова:

Право на вычет возникает с момента получения акта приема-передачи (при покупке на первичном рынке) либо с момента получения права собственности. В Вашем случае, как я поняла, оба события приходятся на 2017 год.

Это право не зависит от дальнейшего распоряжения квартирой: Вы можете ее продать, подарить и при этом пользоваться вычетом.

Причем в Вашем случае остается неиспользованный остаток в 200 тысяч рублей, который Вы сможете заявить впоследствии при последующих покупках недвижимости.

Важный момент: поскольку Вы собираетесь квартиру продать в 2017 году, у Вас возникнет и обязанность уплатить налог, поскольку не будет достигнут минимальный безналоговый срок владения квартирой.

Налог рассчитывается как 13% от разницы между суммой, полученной Вами за продажу квартиры, и суммой, уплаченной Вами за покупку этой самой квартиры. Если Вы продадите, допустим, за 2,5 млн рублей, то налог будет (2,5 млн – 1,8 млн) х 13% = 91 тысяча рублей.

Рекомендую в декларации за 2017 год одновременно с заявлением права на налоговый вычет провести взаимозачет по налогам, тогда налог к уплате зачтется в счет имущественного вычета на покупку квартиры.

Налог с продажи квартиры: правила и примеры

Какие тонкости нужно знать о налоге с продажи квартиры?

Отвечает создатель программы «Домашняя бухгалтерия» Павел Козловский:

Ситуация неоднозначная, но право на налоговый вычет за покупку и продажу жилья у Вас сохранится в любом случае. И, скорее всего, общая сумма возврата Вас порадует.

Но для получения возврата необходимо наличие уплаченных налогов за год (в Вашем случае это будет 2017-й). Тем не менее нужную декларацию можно будет подать только в 2018 году. В этом же году нужно будет уплатить налог на разницу в цене продажи квартиры и цены покупки.

Тогда, по сути, на разницу Вам нужно будет заплатить 13% налога. Предположим, Вы продадите квартиру за 2 млн, а к вычету предъявите цену по ДДУ 1,8 млн.

Тогда в 2018 году Вам нужно будет заплатить налог с 200 тысяч в размере 26 тысяч рублей (правда, за покупку можно было бы предъявлять к вычету 1 млн рублей в год, но, если Ваши доходы меньше 1,2 млн, логики в этом не будет).

При этом у Вас сохранится и право на возврат налога за покупку. Ведь при приобретении квартиры дается вычет в размере 1 млн рублей в год ежегодно (а возврат налога составит до 130 тысяч рублей).

Предположим, Ваш доход в 2017 году, за который Вы уплатите налог 13%, составит 500 тысяч рублей. Тогда при подаче декларации о доходах с указанием вычетов Вы получите от государства 39 тысяч рублей (65 тысяч минус 26 тысяч).

К тому же на следующий, 2019 год перенесется и вычет еще на 1 млн рублей, то есть можно будет получить еще до 130 тысяч из дохода с налогом по ставке 13%!

Текст подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Все материалы рубрики «Хороший вопрос»

Купил квартиру 2 месяца назад и продаю за ту же сумму. Должен ли я платить налог?

6 простых способов сэкономить, покупая квартиру в новостройке

5 главных новшеств 2017 года в законах о недвижимости

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Источник: https://www.domofond.ru/statya/meshaet_li_prodazha_kvartiry_poluchit_nalogovyy_vychet_/5997

Налоговый вычет при покупке доли в квартире указывается стоимость обьекта

Потеряю ли право на дальнейший налоговый имущественный вычет?

Учитывайте все мнения, взвешивайте информацию, делайте выводы. Если вы работаете легально. Обращаться в свою налоговую Можно. Можно вернуть, если имеешь доходы, с которых платил налоги. В России если у вас была официальная зп и вы платите ндфл то да. Собирай доки и подавай.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как быстрее и выгоднее получить налоговый вычет при покупке квартиры

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Налог на дарение недвижимости (квартиры)

Как мы работаем? Юрист готов ответить на ваш вопрос! Укажите ваши контакты, для того чтоб мы могли с вами связаться. Конфиденциально Все данные будут переданы по защищенному каналу.

Быстро Заполните форму, и уже через 5 минут с вами свяжется юрист. Задать вопрос. Ваш вопрос принят, в ближайшее время с вами свяжется наш специалист.

Проконсультируйтесь с юристом в чате, и получите ответ прямо сейчас!

Анна Большакова: Если мне не дают кредит в банке Говорят, что, мол, в разводе и 2 детей и потому не дают. Дадут ли мне ипотеку? Если мне не дают кредит в банке Говорят, что, мол, в разводе и 2 детей и потому не дают.

Жалкие кредит не дают, а ты уже на ипотеку губу раскатала. Надо открыть Интернет – магазин и заработать.

Иди к мужу нет конечно, если у вас на содержании двое несовершеннолетних детей, то о какой ипотеке может идти речь? Полина Путина: СОстаю в браке имею троих детей младшему 1,5 года.

СОстаю в браке имею троих детей младшему 1,5 года. На улице вы не окажетесь Это совершенно точно!!! Квартиру продать можно конечно, если он не захочет за нее платить, ведь она в залоге. Но денег вы тучу потеряете и ваш муж тоже.

И вот почему: Если он не будет платить, то квартиру продадут, из этих денег заберут остаток долга и оставшиеся Марина Медведева: Правильно ли я поступаю, разрешив мужу быть единственным собственником в приобретаемой квартире?

Правильно ли я поступаю, разрешив мужу быть единственным собственником в приобретаемой квартире? Если оформить долевую собственность, то налоговый вычет можно получать двоим каждый на сою половину , быстрее денежки вернуться согласно закона когда в браке приобретается квартира не имеет значения кто ее хозяин потому что в случае развода имущество и жил площадь делятся пополам Если брак между Вами зарегистрирован, то беспокоиться совершенно не о чем.

Это жилище Инга Гордеева: подруга сказала. Для первого берете справку 2ндфл в своей бухгалтерии, для второго справку в банке об Сходите в налоговую по месту жительства. Расскажите о своей проблеме.

Олеся Егорова: по заполнению листа Л 3-ндфл. Проценты принимаются к возмещению все А лучше скачать программу по заполнению 3 НДФЛ и все само собой встанет на свои места.

Ильяс Петров: Документы для оформления налогового вычета с процентов по ипотеке.

Имейте в виду, что в первые годы проценты по пользованию ипотечным кредитованием самые высокие и чем быстрее вы оформите льготу, тем в более Любовь Киселева: Вопрос по возврату подоходного налога за квартиру. Ваша жена на законном основании получит тысяч налогового вычета, если стоимость квартиры больше 2 млн. Мадина Романова: об ипотеке и налоговых вычетах. Статья НК РФ часть вторая.

Георгий Егоров: Подскажите как правильно оформить доверенность. Подскажите как правильно оформить доверенность. Все доверенности которые касаются денег, передачи прав на имущество должны быть нотариально заверены. У любого нотариуса форма подобной доверенности есть. Такая доверенность должна быть нотариальной удостоверена. Лиана Осипова: ст.

Не получится. Вычетом можно пользоваться один раз, а не несколько раз. Собираетесь покупать более дорогое жилье? Денис Григорьев: Могу ли я офорить ипотеку на себя. Могу ли я оформить ипотеку на себя, а приобретаемое жилье оформить на супруга. Могу ли я офорить ипотеку на себя.

Даже если умудритесь такое провернуть в чем я сильно сомневаюсь ,все равно квартира будет являться общим имуществом ,т е у Вас там все равно будет половина если конечно не будет заключен брачный договор с иным порядком распределения Вы в браке,поэтому будете созаемщиками,собственником может быть только заемщик,либо заемщик и созаемщик – оба супруга.

Если вы закладываете приобретаемое жилье – нет, не можете. Заемщик – он же залогодатель. Мадина Романова: Приобретение недвижимости. При ипотечной сделке оплата за счет третьего лица тоже маловероятна-банк может не пропустить такую схему расчетов-перевод со счета мамы на счет продавца.

Брачный, где указать, что он будет иметь право Павел Кузьмин: Вопрос про налоговый вычет и ипотеку.

Вы оформили в долевую При приобретении имущества в общую долевую либо общую совместную собственность размер имущественного налогового вычета, исчисленного в соответствии с настоящим подпунктом, распределяется между совладельцами в соответствии с их долей долями И тогда, после оформления наследства на своё имя, Вы Александр Семёнов: Имущественный налоговый вычет.

Но с НГ выйдут поправки к налоговому кодексу и тогда уже каждый сможет получить вычет 2 млн. Причем если при покупке одной кв. Кстати с есть изменения, каждый человек может получить вычет с 2-х лямов, но только Варвара Васильева: Вопрос по возврату подоходного налога за квартиру. Читаем НК РФ. Имущественные налоговые вычеты 1.

При определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих Рустам Матвеев: о налогах и ипотеке.

Так как вы 2 собственника, и оба работаете т. Наталья Маркова: Вопрос по налогам. Заемщик-созаемщик тут не важно, так как расчет идет не от займа, а от стоимости квартиры.

Если Вы купили ее “на двоих” – то оба могут подавать на вычет, каждому максимально по 2 млн.

Может подать и один С 2 млн. Ваш отец идет как созаемщик, он работающий гражданин? При рассмотрении заявки на выдачу кредита, банк будет Константин Дьячков: Имущественный вычет по процентам ипотечным.

В Декларации за год указываете всю сумму выплаченных процентов, как указано в банкоской справке. Справка из банка выдается на ваше имя? В справке общая сумма за год выплаченных процентов.

Сумму из справки делите на соответствующие Любовь Федотова: Если квартиру по ипотеке покупает сын как заемщик, а его мать идет созаемщиком, то могут ли они получить налоговый вычет.

Обратитесь в свою местную налоговую. Обратитесь в свою налоговую, там Вам скажут. По-моему, Вам все равно дадут вычет на объект, то есть не больше 2 миллионов на двоих.

Ника Дмитриева: Приобретая квартиру может ли один из супругов отказаться от жилищного вычита? Приобретая квартиру может ли один из супругов отказаться от жилищного вычита? Вы можете и собственника выбрать одного.

Оформите у нотариуса согласие перед оформлением сделки.

Так намного проще, а то потом по всем организациям вместе ходит придется.

Я так и сделала, теперь получаю вычет на себя и сама делаю необходимые Владислава Маркова: Как лучше оформить квартиру? Как лучше оформить квартиру? У супругов доходы общие.

Не может быть в первом взносе часть одного больше, а другого меньше. В любом случае, как ваша доля, так и доля жены будут совместным Лейла Сидорова: Кто толково обьяснит про ипотеку?

сколько стоит оформление при покупке квартиры

Покупая жилье, клиент хочет получить уверенность в надежности договора о продаже недвижимости. А для уверенности стоит предоставить заклад, который и будет гарантией для дальнейшего сотрудничества.

Залог при покупке квартиры дает положительные гарантии успешного решения вопросов приобретения жилья. Приобретая недвижимость, человек хочет уберечь себя от непредвиденных неприятностей.

Следовательно, выбрав жилье, оставляет задаток на его покупку.

Покупка квартиры в долевую собственность супругами Он должен подтверждать, что они являются хозяевами данной недвижимости. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если квартира муниципальная, то продать её нельзя. Если в собственности, то никакой связи между покупкой и продажей нет. Налог от продажи платиться в том случае, если квартира была в собственности менее 3-х лет. Если квартира была в вашей собственности более 3-х лет, то налог не платится.

как получить 13 процентов от покупки квартиры

Если гражданин работает одновременно на нескольких работах, то можно получить вычет с дохода от всех работ. Например, доход от сдачи имущества в аренду, от продажи ценных бумаг или другого имущества и пр. Налог, уплаченный с таких доходов, можно получить обратно при оформлении имущественного налогового вычета.

Женщины, находящиеся в декретном отпуске , могут оформить налоговый вычет после выхода на работу. Если жилье было приобретено до декретного отпуска, то можно оформить налоговый вычет на доходы, полученные в период между покупкой жилья и декретом.

А если этих доходов не хватит на получение всего вычета, то оставшуюся часть можно будет получить после выхода на работу. Люди, которые не являются гражданами РФ , но официально проживают и работают на территории РФ более дней в году являются резидентами , имеют право на имущественный налоговый вычет.

Имущественный налоговый вычет рассчитывается с суммы, израсходованной на строительство либо покупку квартиры дома.

Кадастровая стоимость дома росреестр по адресу

Важно вовремя внести авансовые платежи и грамотно сократить сумму к уплате на размер страховых взносов. В этой статье мы покажем, как сделать верный расчет для уплаты налога. Это делается до 25 числа в месяц, следующий за отчетным периодом:.

Несмотря на это у многих начинающих бухгалтеров возникает немало вопросов, связанных определением налоговой базы и вычислением суммы авансовых платежей.

Общая информация о режиме УСН Налогообложение в рамках УСН предусматривает упрощенную систему ведения учета, расчета налога и подачи отчетности.

Причем вносить этот налог нужно, составив декларацию по форме 3НДФЛ. Заполнить ее можно самостоятельно или обратиться к юристу.

Как мы работаем? Юрист готов ответить на ваш вопрос! Укажите ваши контакты, для того чтоб мы могли с вами связаться. Конфиденциально Все данные будут переданы по защищенному каналу.

госпошлина за регистрацию в квартире

ГК РФ Что такое договор подряда, когда его допускается использовать ст. Таким образом, можно будет легко избежать всевозможных спорных моментов. Договор бригадного подряда на сегодняшний день является не только документальным обоснованием для перечисления некоторого количества средств подрядчику, но также основанием для отражения в бух.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Вычеты при покупке и продаже

Как мы работаем? Задайте вопрос дежурному юристу, и получите бесплатную консультацию в течение 5 минут. Пример: Дом оформлен на меня, но я там жить не буду, в нем будет проживать и прописан мой дед постоянно. Как оформить коммунальные услуги на него и кто будет их оплачивать?? Конфиденциально Все данные будут переданы по защищенному каналу.

HQ Адвокат

Следует отметить, что в последних двух случаях будет дешевле оформить договор купли-продажи квартиры или дома.

Прочие расходы: если дарственная на квартиру или дом заверяется нотариально, нужно оплатить госпошлину за нотариальное оформление ее размер определяется стоимостью жилья ; оплата пошлины за оформление государственной регистрации дарственной и права собственности на квартиру или дом, которые получает одариваемый руб.

Если родители дарят квартиру, то не имеет значения, ни сколько Вам лет, ни что другое, главное, чтоб не были лишены дееспособности. Большинство агентств в Москве, например, обманывают не только своих сотрудников – агентов, но и своих клиентов И, чем известнее агентство, тем больше у него опыт в обмане

Советы и юридические консультации адвокатов и юристов по ” налогу 13 при продаже дома” – помощь и ответы в режиме онлайн на любые ваши вопросы.

Самый основной признак — полная безвозмездность. Если существуют какие-либо требования, то такой договор объявляется незаконным.

К примеру, если близкий родственник дарит недвижимость, но при этом в соглашении указывает, что потенциальный владелец получит ее лишь, когда собственник умрет, то это не относится к дарению, потому что здесь явное завещание.

Также будет признано ничтожным соглашение, когда даритель может пользоваться квартирой и после заключения соглашения.

Договор с бригадой рабочих

Если же получить кад. Для получения данных о цене на вашу недвижимость понадобится указать только ее адрес и ваше имя. В течение часа на ваш электронный ящик придет письмо, в котором вы найдете ссылку на файл в текстовом формате. Советуем всё проверить или если адрес верный, то подождите немного, а потом попробуйте сначала.

Колтуши. Сетевое представительство новосёлов и старожилов

Изменения, которые внесены в декларацию находятся в Инструкции от ФНС файл. Новая форма для года для отчетности за ,, год. Декларация 3-НДФЛ.

А в долевой доли В коммунальной квартире вы имеете отдельную комнату в собственности или по договору соцнайма , а в квартире с долевой собственностью – виртуальные доли, которые не выделены в натуре.

Или в зарплату или на сберкнижку. Хотелось бы воспользоваться. Такой возможностью человек может воспользоваться один раз в жизни.

Декларацию с необходимыми копиями документов нужно подавать в налоговую на следующий год после оформления собственности, месяца 3 обычно они проверяют документы, потом к ним приходишь пишешь заявление, указываешь номер счета, куда перечислить деньги, и через месяц деньги на счету. На следующий год опять нужно идти в налоговую и подавать декларацию на оставшуюся сумму, и так каждый год, пока все не выплатят.

Порядок оформления покупки квартиры в долевую собственность

Если в договоре дарения указана стоимость квартиры 5 млн. Если же в договоре цена квартиры отсутствует, а ее кадастровая стоимость 3млн. Договор дарения можно заключить практически на любое лицо, но с некоторыми исключениями, прописанными в законодательстве РФ.

Так, нельзя подарить имущество служащему государственных структур если вы не являетесь ближайшими родственниками и ребенку если такая ситуация возникла, интересы дарителя будет предоставлять доверенное лицо.

В свою очередь дарителями не могут выступать несовершеннолетние и недееспособные лица без нотариально заверенного разрешения со стороны законных представителей родители или опекуны.

Как рассчитать налог по усн доходы

Госпошлина за осущ. Росреестра по месту нахожд. Заявление о государственной регистрации сделки.

Источник: https://fondauto.ru/konflikt-s-sosedyami/nalogoviy-vichet-pri-pokupke-doli-v-kvartire-ukazivaetsya-stoimost-obekta.php

Вопрос права
Добавить комментарий