Как доказать мошенничество и вернуть долг без расписки?

Что делать если не отдают долг — как забрать долг если не отдают

Как доказать мошенничество и вернуть долг без расписки?

БлогАналитикаНе отдают долг Отправим материал вам на почту:

Честность человека наилучшим образом испытывается долгами.

Кто-то, попав в финансовую яму, в первую очередь направляет свои доходы на погашение обязательств перед кредиторами заимодавцами, а кто-то пытается уклониться от выплаты задолженностей.

В ситуации, когда должник не хочет возвращать деньги, может оказаться каждый, кто одалживал средства знакомому, коллеге, родственнику или другу. И даже самые близкие лица могут не оправдать вашего доверия.

Что делать если человек не отдаёт долг? Как забрать деньги, если заёмщик либо кормит вас «завтраками», либо ссылается на полное отсутствие средств (причём сообщает это из отеля на Мальдивах), либо просто дамски и агрессивно отправляет вас в нецензурные дали?

Дальнейшее развитие ситуации во многом зависит от того, подкреплён ли долг распиской, то есть имеется ли у вас на руках документальное подтверждение займа. Но, в любом случае, юридическая помощь вам не помещает, поскольку процесс возвращения денег, данных недобросовестному лицу, может приобрести затяжной характер.

Как вернуть долг при наличии долговой расписки

Закон, защищая заимодавца, предоставляет ему возможность истребовать долг в судебном порядке. Главным доказательством в судебном процессе послужит долговая расписка (для большей убедительности её можно подтвердить другими доказательствами – аудиозаписями переговоров с должником, перепиской – в том числе и в современной электронной форме).

Расписка должна быть составлена по правилам: с указанием паспортных данных заёмщика, признанием факта займа, указанием суммы, взятой в долг, цифрами и прописью. Личная подпись заёмщика обязательна. Срок отдачи займа – опциональный момент (при его отсутствии предполагается, что деньги должны быть отданы по требованию заимодавца).

Также желательно чтобы заёмщик составил расписку от руки – это дополнительное подтверждение её подлинности.

До подачи искового заявления в суд целесообразно выдать должнику «последнее китайское предупреждение» – провести досудебные переговоры с участием юриста.

Во многих случаях заёмщик, осознав, что вы настроены серьёзно, вплоть до возбуждения уголовного дела о мошенничестве и взыскания процентов по займу (даже если до этого не собирались этого делать), соглашается отдать деньги.

Возможно достижение компромиссного решения путём предоставления отсрочки и согласия на постепенное погашение задолженности (что необходимо зафиксировать документально).

Ну и крайняя мера – это подача иска. Чтобы не тратить личное время на составление искового заявления, сбор справок, очереди и посещение судебных заседаний, вы можете поручить ведение дела адвокату.

Стоимость юридических услуг необходимо будет вписать в исковое заявление: по сути, при положительном решении суда работу вашего адвоката оплатит сам заёмщик.

Кроме того, вы можете потребовать проценты за заём даже в том случае, если они не указаны в расписке – по ставке рефинансирования.

Как вернуть долг, если расписки нет

Если при предоставлении правильно составленной расписки от должника суды в большинстве случаев выносят положительные решения в пользу заимодавца, то при отсутствии данного документа шансы взыскать долг намного ниже. Тем не менее, способы решения ситуации имеются.

В первую очередь нужно постараться добиться от должника признания факта займа. Если лицо, которому вы одолжили средства, относится к своим обязательствам добросовестно, вы сможете получить долговую расписку и постфактум.

Законодательство позволяет это сделать, документ будет иметь тот же вес в суде, что и расписка, выданная непосредственно в момент заключения сделки займа.

Наличие данного документа укрепит ваше положение: вы сможете истребовать деньги в суде без сбора дополнительных доказательств.

Если же должник отказывается выдавать расписку, то есть отрицает факт задолженности, необходимо будет предпринять следующие действия:

  1. По максимуму собрать доказательства, подтверждающие факт долговых обязательств. Это могут быть аудиозаписи и переписка по электронной почте, в социальных сетях, через sms, на которых ваш собеседник признаёт свой долг (например, в форме обещания отдать когда-нибудь). Собрать такие доказательства можно и постфактум, выведя должника на разговор. Помните, что свидетельские показания в подобных делах не учитываются (это вполне закономерно, поскольку открыло бы неимоверный простор для мошенничества). Желательно, чтобы доказательств было много, чтобы они подтверждали друг друга.
  2. Подать заявление в полицию о возбуждении уголовного дела о мошенничестве, предоставив собранные доказательства. Сразу следует оговориться, что шансы на возбуждение дела невысоки, однако если при отказе будет зафиксирован сам факт займа, это будет основанием для вынесения судебного решения в вашу пользу. Например, факт займа подтверждён, но в возбуждении уголовного дела отказано, поскольку должник отрицает наличие злого умысла. В этом случае вы добились главного: долг получил подтверждение. Если же полиция возбудила уголовное дело, всё ещё лучше: вы можете обратиться в суд с требованием взыскания денег, не дожидаясь окончания уголовного разбирательства. И госпошлину в этом случае платить не придётся.
  3. Если же обращение в полицию не принесло никаких результатов, остаётся надеяться, что собранных вами доказательств достаточно, чтобы суд счёл их достаточными для вынесения решения в вашу пользу. Не исключено, что могут понадобиться экспертизы переписки по электронной почте и в социальных сетях, а также подтверждение отсутствия монтажа на аудиозаписи и принадлежности голоса должнику. Поскольку процесс обещает немало сложностей, стоит заручиться адвокатской поддержкой. Шансы выиграть дело есть и они напрямую зависят от качества и количества доказательств, поскольку они оцениваются судом по совокупности.

Принудительное взыскание долга

Но вот, наконец, прозвучало долгожданное судебное решение, обязывающее ответчика вернуть долг. Однако открывать шампанское ещё рано.

Как показывает практика, если люди не хотят платить по долгам в досудебном порядке – судебное решение вряд ли немедленно раскроет «чакры совести».

Поэтому, скорее всего, вам придётся получить у суда исполнительный лист и продолжить юридическую борьбу за свои деньги – или в одиночку, или с помощью адвоката. Второй вариант, конечно, предпочтительнее.

Какие существуют возможности правового возвращения денежных средств у недобросовестного должника?

  • Направление исполнительного листа в банк, где обслуживается должник. Если у него имеются счета, а главное – если на этих счетах имеются деньги, вы наконец-то сможете завершить эпопею по возврату долга. Банк обязан на основе исполнительного листа совершить перевод искомой суммы на ваш счёт, сняв её у должника. Эта мера хорошо работает в тех случаях, если у должника в банке есть зарплатная карта или он получает аналогичным образом пенсию, стипендию. Обычные депозиты «растрясти» таким образом мало реально, поскольку недобросовестные должники обычно очищают счета заранее. Тем не менее, бывают случаи, когда лица, наделавшие долгов, надеются на то, что их счета в каком-нибудь малоизвестном банке не будут обнаружены. Логика в этом есть, но опытный юрист знает, как решить проблему: актуальные данные о счетах можно получить в налоговых органах. Опять же, это не стопроцентная панацея и в основном метод работает в отношении юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. Наконец, если есть основания полагать, что должник небеден, можно направить запросы в банки, где он может обслуживаться.
  • Обращение с исполнительным листом в организацию, которая осуществляет регулярные выплаты в пользу должника (по месту работы или учёбы, в пенсионный фонд). К сожалению, законодатель поставил ограничение для этого метода, что в целом снижает его эффективность. Таким образом можно взыскать долги по алиментам, регулярные платежи (например, в ЖКХ), а также компенсации за материальный и моральный ущерб, нанесённый данным лицом. Если вы просто одолжили человеку деньги, этот способ теряет актуальность.
  • И, наконец, классика принудительного взыскания: обращение в Федеральную Службу судебных приставов (ФССП). Предполагается, что приставы в течение трёх дней начнут исполнительное производство, будут каждые 20 дней посылать запросы в банки, а при необходимости арестуют имущество должника и обратят его в деньги. Это в теории; на практике же вы можете столкнуться с ситуацией, когда приставы, образного говоря, бьют баклуши и не торопятся осуществлять меры по взысканию долга. Бывают случаи, когда исполнительное производство не запускается в течение года. Известны и ситуации, когда судебные приставы входили в сговор с лицами, у которых следовало произвести принудительное взыскание финансов и имущества. Чтобы долг не был списан как безнадёжный (а срок взыскания ограничивается тремя годами), рекомендуется обратиться за помощью к юристу. Сопровождая исполнительное производство, адвокат будет контролировать работу судебных приставов, при необходимости используя право на подачу жалоб их начальству и в прокуратуру. Также предусмотрена возможность подачи искового заявления на бездействие приставов в суд.

19, : 4.11) Перейти к списку аналитики

Запишитесь на бесплатную консультацию

Оставьте заявку и с вами свяжутся в течение 15 минут

Источник: https://noskov.ru/infobase/articles/ne-otdayut-dolg/

Возврат долга без расписки, основания для обыска и нормы, регламентирующие строительство на дачном участке, – консультация специалистов

Как доказать мошенничество и вернуть долг без расписки?

– Если дал в долг 700$ и 2,5 млн.рублей без расписки, но переписки есть. Есть ли шанс что смогу вернуть себе денег? Подскажите, пожалуйста.

Отвечает Людмила Орсик, заместитель председателя Гродненской областной нотариальной палаты:

– Ситуация, в которой вы оказались, неприятна и неоднозначна по своим последствиям.

Однозначно требование гражданского законодательства к договору займа, а именно: он должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законодательством размер базовой величины (в настоящее время базовая величина 23 бел. руб.).

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы.

Из вашего вопроса следует, что ни договора, ни расписки или иного такого документа не было.

Следовательно, в случае если вы примете решение воспользоваться возможностью защиты своих прав в суде, обращаем внимание на то, что несоблюдение письменной формы займа лишает вас права ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания.

Такое доказательство будет считаться недопустимым и на него ссылаться будет невозможно. Однако гражданское законодательство не лишает гражданина права приводить и другие доказательства – аудио, видео, СМС сообщения и любое другое.

Конечно же, разобраться в такой ситуации без помощи адвоката вам будет непросто.

Возможно вам имеет смысл сначала обратиться в органы внутренних дел с заявлением о привлечении к уголовной ответственности по ст.

209 Уголовного кодекса Республики Беларусь (мошенничество) гражданина, который отказывается в добровольном порядке отдать занятую сумму денег.

Хотя такое заявление тоже должно иметь определенные сведения, свидетельствующие о мошенничестве. В данном случае важен факт того, что гражданин брал деньги с намерением их не отдавать.

А в дальнейшем, в случае если у вас возникнет необходимость давать деньги в долг либо брать их, обратитесь за квалифицированной юридической помощью к адвокатам, юристам, имеющим лицензию на оказание юридических услуг, либо к нотариусу, которые помогут вам заключить договор займа в простой письменной форме либо нотариально его удостоверить.

Нотариально удостоверенный договор займа имеет ряд преимуществ, поскольку в случае невозврата долга взыскать его будет проще и быстрее. Например, в случае отказа должника вернуть долг, сумма долга будет взыскана с него на основании исполнительной надписи нотариуса без обращения в суд.

– Я инвалид 2 группы. Живу с мужем. Может ли милиция при участии 2 свидетелей и санкции прокурора делать обыск в моем доме? Я в то время находилась одна в доме. Муж находился на работе за 60 км от города. Милиция ничего не нашла, а я сразу попала в больницу. Правильно ли со мной поступили?

Отвечает Елена Бодрова, адвокат юридической консультации Октябрьского района г.Гродно:

– В соответствии со ст.

208 Уголовно-процессуального кодекса (далее – УПК) Республики Беларусь основанием для проведения обыска является наличие достаточных данных полагать, что в каком-либо помещении или ином месте либо у какого-либо лица находятся орудия и средства совершения преступления, предметы, документы и ценности, которые могут иметь значение для уголовного дела, а также могут быть обнаружены разыскиваемые лица и трупы. В соответствии со статьей 210 УПК о проведении обыска следователем, органом дознания выносится постановление. Постановление о проведении обыска должно быть санкционировано прокурором или его заместителем, за исключением случаев их проведения по постановлению Председателя Следственного комитета Республики Беларусь, Председателя Комитета государственной безопасности Республики Беларусь или лиц, исполняющих их обязанности. В исключительных случаях, когда имеется реальное опасение, что разыскиваемый и подлежащий изъятию объект может быть из-за промедления с его обнаружением утрачен, поврежден или использован в преступных целях либо разыскиваемое лицо может скрыться, обыск может быть проведен без санкции прокурора с последующим направлением ему в течение 24 часов сообщения о проведенном обыске.

Обыск проводится с участием понятых.

До начала проведения обыска следователь, лицо, производящее дознание, обязаны предъявить постановление об их проведении.

Приступая к обыску, следователь, лицо, производящее дознание, предлагают выдать добровольно подлежащие изъятию орудия и средства совершения преступления, предметы, документы и ценности, которые могут иметь значение для уголовного дела.

Если они выданы добровольно и нет оснований опасаться сокрытия подлежащих изъятию орудий и средств совершения преступления, предметов, документов и ценностей, следователь, лицо, производящее дознание, вправе не проводить дальнейших поисков.

При проведении обыска могут вскрываться запертые помещения и хранилища, если владелец отказывается добровольно их открыть. При этом не должны допускаться не вызываемые необходимостью повреждения запоров дверей и других предметов.

При обыске жилища и иного законного владения должно быть обеспечено присутствие проживающего в нем совершеннолетнего лица. В случае невозможности его присутствия приглашаются представители организации, осуществляющей эксплуатацию жилищного фонда, или местного исполнительного и распорядительного органа.

При невозможности обеспечить присутствие указанных лиц при проведении обыска жилища или иного законного владения, которые являются местом происшествия либо хранения орудий и средств совершения преступления, других предметов со следами преступления, допускается проведение обыска без участия указанных лиц.

Следователь, лицо, производящее дознание, вправе запретить лицам, находящимся в помещении или месте, где проводится обыск, и лицам, приходящим в это помещение или место, покидать его, а также общаться друг с другом или иными лицами до окончания обыска.

Таким образом, сотрудники милиции (в данном случае выполняющие функции органа дознания) вправе на основании постановления о проведении обыска, санкционированного прокурором, произвести обыск в квартире в присутствии двух понятых и проживающего в квартире совершеннолетнего лица.

– Добрый день! Соседи строят баню на дачном участке. Здание находится примерно в 1,2 метра от границы участка. А кромка кровли заканчивается практически над нашим забором. Соседи обещают установить водоотвод. Поясните, пожалуйста, есть ли какие-то нормы, регламентирующие строительство в такой ситуации?

Отвечает Елена Вишневская, заведующая сектором правовой и кадровой работы комитета по архитектуре и строительству Гродненского облисполкома

– В вашем вопросе речь идет о «дачном участке», поэтому обращаем внимание на то, что для усадебного жилищного строительства установлены одни нормативы, а при строительстве и реконструкции садового домика и других строений и сооружений, необходимых для ведения коллективного садоводства – другие. Соответственно, в данном случае мы даем пояснения в отношении порядка осуществления деятельности членами садоводческого товарищества на предоставленных им для ведения коллективного садоводства, дачного строительства земельных участках в садоводческом товариществе.

В вашем садоводческом товариществе должны быть разработаны Правила внутреннего распорядка, которые обязательны для всех членов товарищества и лиц, пользующихся земельными участками, находящимися в границах товарищества, в соответствии с его уставом.

Правила внутреннего распорядка разрабатываются в соответствии с Типовыми правилами внутреннего распорядка садоводческих товариществ, утвержденными постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 21.07.2008 № 1048.

В указанных Типовых правилах предусмотрено, что члены товарищества вправе осуществлять строительство и реконструкцию садового домика и других строений и сооружений, необходимых для ведения коллективного садоводства, в соответствии с проектом организации и застройки территории товарищества с соблюдением требований пожарной безопасности, санитарных норм и правил, строительных норм, законодательства об охране и использовании земель.

Согласно Типовых правил, членам товарищества разрешается возводить отапливаемый или неотапливаемый садовый домик, а также строения (отдельно стоящие или пристроенные) для хранения легковых автомобилей, для содержания мелких сельскохозяйственных животных и птицы, хранения хозяйственного инвентаря и других нужд с соблюдением санитарных требований: расстояние отдельно стоящего садового домика от границ смежного земельного участка должно составлять не менее трех метров, хозяйственные строения и сооружения следует размещать на расстоянии не менее одного метра от границ смежного земельного участка с отнесением в глубину земельного участка. 

Рекомендуем Вам обратиться к председателю садоводческого товарищества для более детального ознакомления с Правилами внутреннего распорядка, действующими в вашем садоводческом товариществе.

По информации «Гродзенская праўда», 20 лістапада 2017 г.

Источник: http://pravo.by/novosti/obshchestvenno-politicheskie-i-v-oblasti-prava/2017/november/26443/

Верховный суд разъяснил, как доказать невозврат долга

Как доказать мошенничество и вернуть долг без расписки?

Полезное для многих граждан решение вынесла Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда. Она по жалобе гражданина изучала вынесенные ранее решения судов по делу о долговой расписке.

Расписка оказалась единственным доказательством, что человек дал в долг деньги другому человеку, а тот их не вернул. В итоге заимодавцу местные суды отказали. Как правильно по закону поступать в подобных ситуациях, и разъяснил Верховный суд.

Трудно найти человека, который бы никогда в жизни не давал деньги в долг. И многие из тех, кто ссудил родственнику, соседу или знакомому деньги, потом годами безнадежно ждут, что должник вспомнит про них. Именно потому ситуация, которую разобрал Верховный суд, может быть интересна многим.

ЦБ разъяснил, кому ограничат размер долга по микрозайму

Все началось с того, что некая гражданка обратилась в суд с иском к знакомой. Она попросила взыскать с женщины деньги по договору займа и проценты за пользование чужими средствами. Суды первой инстанции и апелляции ей отказали. В райсуде женщина рассказала, что в подтверждение договоров займа и их условий у нее на руках остались расписки.

Из них следует, что 20 марта 2008 года ее знакомая взяла у нее 200 000 рублей под 4% в месяц на неопределенный срок. При этом обязалась выплачивать проценты от суммы каждый месяц 20-го числа наличными, а остальную сумму вернуть по требованию.

Спустя полгода дама снова взяла у нее деньги – теперь 100 000 рублей под те же 4% – и обязалась отдавать 20-го числа каждого месяца проценты от суммы.

Но благие намерения сторон так и не стали реальностью. Ситуация с долгом, к сожалению, оказалась стандартной – кредитор просила вернуть ей деньги, ну а должница обещала сделать это. Так прошли все оговоренные и неоговоренные сроки.

Но взятые на время деньги так и не вернулись к той, что их ссудила. В конце концов, женщине пришлось обращаться в суд. В своей победе в судебном заседании истица не сомневалась – ведь у нее на руках была расписка должницы. Да и та не отказывалась.

Названы самые закредитованные регионы России

Каково же было удивление истицы, когда местные суды с доводами женщины не согласились и приняли прямо противоположное решение.

Отказывая гражданке в удовлетворении ее иска, суды исходили из того, что между дамами не был заключен договор займа. А имеющаяся в деле расписка не подтверждает факт получения денег именно у истца, поскольку не содержит “сведений о заимодавце и обязательства гражданки по возврату указанных в расписке сумм”.

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда изучила отказы местных судов и признала ошибочными выводы судов первой и апелляционной инстанций.

В разъяснении своих доводов она пояснила: “В статье 807 Гражданского кодекса сказано: по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками.

А заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. При этом договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно статьям 161, 808 того же Гражданского кодекса договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. Ну а в случае когда заимодавцем является юридическое лицо, – независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или другой документ, удостоверяющий передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы”.

Таким образом, подчеркивает Судебная коллегия, для квалификации отношений сторон как заемных необходимо установить характер обязательства, включая достижение между ними соглашения об обязанности заемщика возвратить заимодавцу полученные деньги.

Власти снизят ипотечные платежи для молодых семей

Как записано в пункте 1 статьи 160 опять-таки Гражданского кодекса, сделка в письменной форме должна быть совершена “путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами”.

По пункту статьи 162 Гражданского кодекса нарушение предписанной законом формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки на показания свидетелей.

Но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Исходя из этого, Верховный суд подчеркивает – передача денег конкретным заимодавцем заемщику может подтверждаться различными доказательствами, кроме свидетельских показаний.

Судебная коллегия заметила, что из материалов дела следует: при рассмотрении дела ответчик имела намерение заключить мировое соглашение с истцом.

Суд еще раз обратил внимание на то, что должница со своим долгом вообще-то была согласна. А фактически выражала лишь несогласие в суде только с начисленными процентами. Но обстоятельства, имеющие очень важное значение для квалификации правоотношения сторон, в нарушение требований закона (ч. 4 ст. 67, ч. 4 ст. 198 Гражданского процессуального кодекса) никакой оценки обоих судов не получили.

Кроме того, подчеркнул Верховный суд, местными судами не было учтено, что по смыслу статьи 408 Гражданского кодекса нахождение долговой расписки у заимодавца подтверждает неисполнение денежного обязательства со стороны заемщика, если им не будет доказано иное. Ссылка местного суда на то, что истцом в судебном заседании не было представлено иных (кроме расписки) доказательств в подтверждение своего иска, является, по мнению Верховного суда, несостоятельной.

Судебная коллегия еще раз подчеркнула: дело в том, что обязанность представления доказательств, опровергающих факт заключения договора займа с конкретным заимодавцем, лежала на ответчице. И на этот важный момент также не было обращено внимание местных судов.

Потому Верховный суд отменил принятые раньше вердикты местных судов и велел пересмотреть дело о долговой расписке, но с учетом своих разъяснений.

Источник: https://rg.ru/2016/05/05/verhovnyj-sud-raziasnil-kak-dokazat-nevozvrat-dolga.html

Мошенничество с распиской и без нее

Как доказать мошенничество и вернуть долг без расписки?

Часто мы идем навстречу друзьям, знакомым и даже родственникам и соглашаемся занять деньги, оформить кредит, арендовать квартиру (если есть возможность) и т.д. При недобросовестности «заемщиков» и появляется мошенничество без расписки – веря на слово, мы не просим оформить подтверждающий документ, указывающий сумму займа.

Наличие расписки, подписанной потенциальным мошенником, в разы увеличивает успех судебного решения при отказе вернуть долг и подаче иска.

Особенности проведения сделок с распиской

Если вы все же решили юридически верно оформить свои взаимоотношения с заемщиком – необходимо потребовать составление расписки о получении денег или материальных ценностей. Всегда, во всех случаях передачи материальных благ можно и нужно брать расписку.

Для того, чтобы документ имел силу, он должен содержать следующую информацию:

  • полные данные обеих сторон (серия и номер паспорта, адрес проживания и т.д.);
  • точную сумму о долге или имуществе (цифрами и прописью);
  • оговоренные сроки оплаты долга;
  • сроки передачи денег (точные);
  • подписи обеих сторон;
  • дату подписания документа.

Преступления в сфере экономики совершаются часто, и взятие расписки способно обезопасить от рисков, связанных с нежеланием заемщика-мошенника возвращать взятое в долг. Дополнительным гарантом станет наличие свидетелей, при которых заключался договор и подписывалась расписка. Они также ставят свои подписи на ней, подтверждая исполнение сделки.

Виды мошенничества с распиской

В случае, если вы взяли расписку, но при этом на момент совершения сделки заемщик не планировал или не был способен выполнить ее условия – это считается мошенничеством.

В обратном случае, когда написание расписки требуют от вас, например, в том, что вам переданы деньги или материальные ценности, которых вы в действительности не получали – это также мошенничество. Подписание такого документа делает вас должником. Чтобы уберечь себя от преследований с целью возврата несуществующего долга – не подписывайте подобные бумаги.

Обман при получении денег под расписку в зависимости от суммы может быть расценен как:

  • административное правонарушение – если речь идет о сумме до 1000 рублей
  • уголовное преступление – если мошенник завладел суммой более 1000 рублей.

При съеме жилплощади в договоре аренды квартиры прописывается задаток, или гарантийный взнос, возвращаемый при отъезде. Документ необходимо бережно хранить для того, чтобы не потерять свои деньги, внесенные как залог. В договоре аренды квартиры есть все данные о сторонах, права, взятые обязательства, сроки оплаты, наличие залога и какие действуют условия для его возврата или невозврата.

Недобросовестный собственник может не захотеть возвращать залог, тогда свои права необходимо доказывать с помощью полиции или через судебный процесс. Решение о привлечении к ответственности принимает суд, который руководствуется статьей 159 УК РФ «Мошенничество».

Дальше пойдет разговор о том, как можно вернуть долг, давая или беря деньги под расписку.

Как доказать мошенничество без расписки?

Нередко, доверяя кому-то, мы даем деньги в долг и не просим написать расписку. Может случиться так, что нашим доверием злоупотребляют, и после займа денег не собираются возвращать взятые деньги или материальные ценности. Как добиться возврата средств в таком случае?

Доказать мошенничество без расписки нелегко, но возможно. Помогут нам свидетели, которые присутствовали при совершении сделки и готовы дать показания или детально изложить их письменно. Рассматривая каждый отдельный случай, связанный с мошенничеством, можно сказать, что шансы на успех есть всегда.

Если была занята крупная сумма денег, она наверняка была использована для крупного приобретения, что можно доказать, отправив запросы в соответствующие органы – кадастровые реестры, налоговая инспекция и т.д.

Также необходимо прикрепить информацию об имуществе родственников должника, если после взятия денежного займа у них проходили крупные покупки. В данном случае имущество должника и его родственников может быть использовано для погашения долга. Как мы видим, вернуть долг возможно, приложив немного усилий.

Мирные переговоры

В первую очередь, самый разумный способ – попробовать договориться мирным путем. Возможно, человек забыл о принятых обязательствах, испытывает затруднения и стесняется сказать о них. Можно обратиться к должнику, выяснить все обстоятельства и заручиться, как минимум, обещанием вернуть денежный долг.

Неплохо будет подтвердить это обещание распиской, хоть и с запозданием, с указанием четкого срока возврата денег. Необходимо донести информацию о том, что при отказе решить вопрос полюбовно будет осуществляться уголовное преследование. В большинстве случаев, вопрос можно решить именно таким, мирным путем.

Подача заявления в полицию

Если мирные переговоры не принесли желаемого результата, что делать и как доказать мошенничество? В этом случае необходимо обратиться в полицию.

В поданном заявлении нужно подробно изложить:

  • данные о заемщике;
  • точная сумма долга и цель ее взятия;
  • оговоренные сроки возврата;
  •  показания свидетелей;
  •  расписка, если таковая имеется.

Заявление можно писать тогда, когда истек срок возврата займа. Время окончания срока возврата прописывается в расписке. Собранные документы важно предоставить в полицию. На основании написанного вами заявления будут проведены следственные мероприятия, для установления состава преступления.

Если вам отказывают в возбуждении уголовного дела, требуйте письменный отказ, и с ним вы можете обращаться только в суд. Также можно написать письменную претензию, поставить входящий номер и с этим документом обратиться, опять-таки, в суд. Об этом мы поговорим ниже.

Если ваше заявление не пускают в ход, затягивают делопроизводство — следует обратиться в вышестоящие инстанции или написать жалобу начальнику сотрудника, принявшего заявление. Так дело будет двигаться быстрее.

Сбор доказательств

При написании заявления необходимо предоставить доказательства того, что сделка вообще была совершена, деньги или ценности переданы.

Подтверждением являются свидетельства очевидцев, переговоры и переписки с должником (диктофонные записи, скрины сообщений, электронные письма, заверенная в офисе оператора связи детализация вызовов) относительно совершаемой сделки.

Информация должна содержать данные о сумме, сроках возврата, месте и времени передачи денег. Документы предоставляются общим файлом, регистрируются как приложения при приеме вашего заявления.

Обращение в суд

Обращение в суд инициируется уже после того, как вы испробовали все предварительные меры по воздействию на должника – мирные переговоры, обращение в полицию. Суд, как последняя инстанция, рассмотрит все факты и призовет должника к ответу.

Понадобятся все документы, подготовленные и собранные в процессе досудебного решения вопроса – копии заявлений, расписки, свидетельские показания, переписки, записи переговоров, детализация вызовов и другие доказательства того, что обязательства должника не были исполнены в полном объеме.

В зависимости от суммы данного долга суд примет решение о возбуждении дела об административном или уголовном правонарушении, и должник ответит по закону за неисполнение обязательств.

Как доказать мошенничество по расписке?

Вы дали деньги в долг, взяли расписку, оформив ее по всем действующим правилам, но долг вам не собираются возвращать? Можно доказать, что заемщик является недобросовестным и уклоняется от возврата долга. К примеру, в расписке указана одна цель займа, по факту же вы знаете, что деньги потрачены на другие цели. Или же имеются свидетельские показания, из которых ясно, что заемщик не планирует возврат долга.

Необходимо помнить и о том, что причины невозврата долга могут быть объективными – болезнь, потеря работы. В этом случае правоохранительные органы не усмотрят состава преступления и могут привлечь за дачу ложных показаний.

Прежде всего нужно тщательно ознакомиться со всеми фактами, и, если вы четко понимаете, что перед вами мошенничество – писать заявление с подробным описанием всех фактов и доказательств. Закон будет на вашей стороне.

Советы юристов

Главный совет – если вы решили дать деньги в долг, или же другие ценности – обязательно подкрепляйте договоренности между сторонами распиской.

Если у вас есть расписка, но долг не возвращают – в такой ситуации можно подействовать на должника законными методами.

Если же вы все-таки столкнулись с тем, что вашим доверием злоупотребили – обратитесь к опытному юристу, он поможет максимально быстро и эффективно вернуть ваши деньги, сэкономив время и нервы.


по теме:

Источник: https://oraspiske.ru/yurid_storona/moshennichestvo-s-raspiskoj

Как взыскать долг, когда нет расписки, а из доказательств только переписка в соцсетях?

Как доказать мошенничество и вернуть долг без расписки?

В 2018 году знакомый взял у меня в долг 3000 Р и не вернул. Расписку мы не составляли. 2000 Р я передала наличными, а 1000 Р перечислила на карту. Из доказательств существования долга у меня только переписка в соцсетях и справка из банка о переводе.

Я прочитала у вас статьи о том, как подавать иск в суд и как работают судебные приставы. Задумалась, как взыскать этот долг и стоит ли прибегать к помощи государства в возврате денег, будет ли стоить игра свеч.

Вот какие у меня варианты:

  1. взыскать долг через суд;
  2. обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве;
  3. воспользоваться услугами черных коллекторов, которые работают за процент от долга.

Хочется наказать непорядочного должника и вернуть свои деньги, получить неустойку, компенсацию морального вреда. Или хотя бы просто наказать, не уйдя в еще больший минус.

Евгения

Т—Ж рассказывал, как оформить передачу денег, чтобы потом получить их обратно:

Давайте рассмотрим все варианты, которые у вас есть, чтобы взыскать долг.

При проверке должника вызовут в полицию, чтобы получить от него объяснения.

Должник, скорее всего, заявит, что ни о каком долге не слышал, деньги не получал, а ваши скриншоты из соцсетей сделаны в фотошопе.

Или скажет, что получал, но никого не обманывал — просто платить пока не может. Вот как будут деньги — так сразу отдаст. Тогда вы получите постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

В других случаях вам скажут, что это гражданские отношения, куда полиция не вмешивается. Хотите вернуть деньги — идите в суд.

Расходы: бесплатно.

Мой прогноз: дело, вероятно, не возбудят, но должник может испугаться и отдать деньги. Или в своих объяснениях он признает, что брал деньги в долг. Тогда при подаче иска в суд можно использовать такие объяснения как одно из доказательств.

Есть масса способов потерять деньгиВ нашей рассылке — о том, как этого избежать. Подпишитесь, чтобы не пропустить полезные статьи

Но устная форма не освобождает вас от необходимости доказать, что сделка была. В качестве доказательств можно привести: показания свидетелей, записи телефонных звонков, переписку в интернете, смс, почтовые и электронные письма, объяснения в полиции, справки из банка о переводе денег.

К заявлению нужно приложить документы, подтверждающие наличие долга. Расписки нет, но есть скриншоты общения в соцсетях. Тут возможны проблемы.

Во-первых, в интернете люди часто скрываются под никнеймами, и судья не может сопоставить прозвища с реальными людьми. Вам придется доказывать, что аккаунт, с которым велась переписка, принадлежит должнику и это он писал вам, а не кто-то другой под его именем.

В вашем случае можно запросить у соцсети номер телефона, к которому привязан аккаунт должника, и айпи-адрес, с которого отправлялись сообщения. Далее — запросить информацию у сотового оператора, чтобы установить владельца номера, и узнать у интернет-провайдера, кто пользовался айпи-адресом на момент переписки.

Во-вторых, переписка должна содержать четкие указания на сумму долга, сроки и условия предоставления денег.

В-третьих, чтобы суд принял переписку во внимание, ее нужно заверить у нотариуса, а это стоит дороже, чем сумма ваших требований.

На юриста в среднем придется потратить от 15 000 Р за всю процедуру представления интересов на первой инстанции. Но первой инстанцией дело может не ограничиться: если должник проиграет, он вправе подать апелляцию. Вы тоже можете подать апелляцию, если решение суда вас не устроит. Чем дольше идет разбирательство и чем больше заседаний, тем дороже обойдутся услуги юриста.

Мой прогноз: все зависит от того, как вы соберете и оформите доказательства. Будьте готовы, что в суде должник скажет: «Я не получал денег, аккаунт в соцсети не мой». Или заявит, что аккаунт его, но переписку вел не он, а перевод на банковскую карту — это подарок.

Хорошо, если найдутся люди, которые присутствовали при передаче денег и которые смогут подтвердить, что вы дали их в долг. В целом шансов немного: обычно суды отказывают, когда нет расписки.

Если человек получил чужое имущество без законных оснований, он обязан вернуть его. Поэтому в исковом заявлении можно указать, что средства были переведены по ошибке.

Расходы: 400 Р на госпошлину плюс расходы на юриста, если он нужен.

Некоторые долги выгоднее простить, чем взыскивать. К сожалению, ваш случай кажется именно таким.

Всего за 3000 Р вы приобрели важный жизненный урок: нельзя давать в долг без расписки. Вы взяли урок со скидкой: многие люди платят за него сотни тысяч и миллионы рублей.

Если хотите наказать должника, подайте заявление в полицию — это бесплатно. Дело вряд ли возбудят, но должника вызовут на беседу и опросят. Возможно, он испугается и вернет деньги, такое бывает. В полиции вас будут отговаривать от подачи заявления — не ведитесь на это. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку.

Если вы перечисляли часть денег безналичным платежом, их можно вернуть через суд как неосновательное обогащение.

Подача иска о взыскании задолженности потребует сбора и нотариального заверения доказательств. Расходы будут больше, чем сумма, которую вы пытаетесь вернуть, а успех не гарантирован.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах или законах, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/verni-dengi/

Долг есть, а расписки нет? 9 полезных советов о том, как вернуть свои деньги

Как доказать мошенничество и вернуть долг без расписки?

Деньги часто дают в долг, но возвращаются они не всегда. Зачастую люди думают, что если нет расписки, вернуть средства невозможно. Это не так. Юристы выделяют четыре способа дачи денег взаймы:

  • по устной договорённости;
  • с распиской;
  • по договору займа;
  • по договору займа, заверенному нотариусом.

Что делать, если передавая сумму, вы не оформили сделку документально? Informburo.kz выяснил, как можно заставить человека возвратить деньги. Кроме того, мы узнали, как надо составлять расписку.

№1. Как устно закрепить факт передачи денег?

Вам надо записать речь должника, в которой он подтверждает наличие задолженности. Необходимо учесть следующее:

  • если сумма долга не превышает 100 МРП (в 2019 году – 252 500 тенге), в качестве доказательств получения денег достаточно свидетельских показаний одного человека в суде.

    Он должен ответить на вопросы “Кто брал деньги?”, “Кто давал?”, “Какую сумму?”, “На какой срок?”. Свидетелем может быть даже близкий родственник (муж, жена, брат, сестра) кредитора.

  • если вы дали в долг более чем 100 МРП, доказать факт сделки может аудиозапись, где собеседник признаёт долг. Подойдёт разная техника: телефон, диктофон, камера.

    Можно спросить при встрече: “Когда отдашь долг?”. Если собеседник ответит: “Отдам через месяц”, этого достаточно, чтобы подтвердить задолженность. Если в ходе разбирательства ответчик заявит, что на записи не его голос, суд может назначить техническую фонографическую экспертизу. Она расставит все точки над “и”.

  • бывают случаи, когда деньги дают взаймы при записи на видеокамеру: в кафе, ресторане или другом заведении/административном здании – и момент передачи наличных зафиксирован. Попросите владельца заведения передать вам видео. При отказе можно в суде ходатайствовать о предоставлении этой записи.

Можно получить доказательства передачи денег задним числом. Согласно гражданскому кодексу РК, к письменным формам сделки относятся те из них, которые были совершены на бумаге или в электронном виде:

  1. Электронные письма;
  2. SMS-сообщения;
  3. Сообщения в мессенджерах WhatsApp, Telegram, Viber и других.

В сообщении вы можете написать такой текст, чтобы в ответе человек признал свой долг. Например, “Привет, как дела? Когда отдашь мои деньги?”. Заёмщик отвечает: “Привет, всё сложно, отдам долг через месяц (год, несколько недель)”. Главное, чтобы факт существования долга не отрицался. Будет лучше, если в переписке упоминается и сумма долга. Для этого можно намеренно завысить сумму: к примеру, “Когда ты отдашь мой миллион?”. Такой вопрос возмутит должника и он, скорее всего, ответит: “Какой миллион? Я тебе только 500 тысяч должен”.

Сделайте скриншот переписки: надо распечатать её на бумаге и заверить изложенные сведения у нотариуса.

№3. Куда обращаться за помощью:

  • Выписка из банка для суда. Если вы перечисляли деньги с карты на карту, то можете предоставить квитанцию о переводе из мобильного приложения в личном кабинете, либо можно обратиться в банк и попросить выписку на бумажном носителе.
  • Объяснительная должника, написанная по заявлению кредитора.

    Кредитор может написать заявление в правоохранительные органы в отношении должника. Его вызовут в полицию, допросят, и он напишет объяснительную, в которой признает, что занимал энную сумму и пока у него нет возможности вернуть долг. С этой бумагой можно смело идти в суд и взыскивать средства.

  • Знакомые должника (часто бывшая жена).

    Если они хотят насолить должнику, то, возможно, передадут сообщения, где он говорит об обязательствах перед кредитором. “Друзья” могут рассказать и о том, на что были потрачены деньги (машина, квартира, отдых или другое). Они также могут быть свидетелями в суде.

  • Нанять юристов (гонорар+процент от суммы долга);

Если должник не подтверждает долг ни в какой форме, вам надо искать другие пути. Есть несколько приёмов, которые помогут вернуть деньги:

  • Психологическое воздействие на должника. Юристы советуют поговорить с ним, с его родными, соседями, друзьями. Если должник верующий, то стоит обратиться к священнослужителям, рассказать о поведении заёмщика и попросить, чтобы представитель духовенства побеседовал с ним;
  • Пригласите в суд родственников должника и своих близких. Сможет ли заёмщик лгать, что не может вернуть долг или отрицать его при большом количестве родных и близких? В большинстве случаев нет, говорят юристы;
  • Сообщите заёмщику, что если он проиграет суд, то должен будет оплатить все расходы кредитора по делу – на адвоката, экспертизу, услуги частного судебного исполнителя. Добровольная выплата долга покажется ему более привлекательным исходом спора;
  • Полиграф. Кредитор может пройти проверку на детекторе лжи (можно как в суде, так и до него), где расскажет, что давал взаймы деньги, а потом предложить и должнику пройти испытание. Если тот откажется, это могут расценить как аргумент в пользу кредитора. Если заёмщик согласится, полиграф покажет реальное положение дел.

Исковая давность – это время, в течение которого взыскатель может обратится в суд, чтобы вернуть деньги. В Казахстане определены следующие правила:

  • Срок исковой давности составляет три года. Он начинается с того дня, когда должник обязался вернуть средства.
  • Если срок возврата не указан в расписке, взыскатель может обратиться с письмом к должнику и указать в нём сумму и срок возврата. С этого момента будет исчисляться срок исковой давности.

Есть шесть оснований для того, чтобы прекратить действие этого срока:

  • Взыскатель обратился в суд;
  • При мировом соглашении, медиации;
  • Должник полностью или частично вернул долг;
  • Форс-мажор (наводнения, пожары, землетрясение, сель и другое);
  • Лицо недееспособно и не имеет законного представителя (заёмщик потерял дееспособность после получения долга);
  • Истец и/или ответчик находятся в военном подразделении на военном положении.

Срок исковой давности можно восстановить. Для этого вам надо написать заявление, в котором указывается уважительная причина непринятия своевременных мер по отношению к должнику для возврата денег (тяжёлое заболевание кредитора, его правовая неграмотность, нахождение в тюрьме). Заявитель должен приобщить соответствующие письменные доказательства.

Вы можете написать заявление в полицию о привлечении должника к ответственности.

Если полицейские выяснят, что заёмщик заранее знал, что не вернёт деньги или при получении денег обманывал кредитора, вводя его в заблуждение, (например, взял наличные, обещая, скажем, квартиру по госпрограмме), то в отношении него могут завести уголовное дело по статье 190 УК РК “Мошенничество”. Возможно, по одной и той же схеме были обмануты несколько человек. Объединив усилия, будет легче добиться желаемого результата.

Источник: https://informburo.kz/cards/dolg-est-a-raspiski-net-9-poleznyh-sovetov-o-tom-kak-vernut-svoi-dengi.html

Вопрос права
Добавить комментарий